江苏徐州公安“汉盾”资金反制模子精准“迎头阻击”电诈
徐州9月14日电 题：江苏徐州公安“汉盾”资金反制模子精准“迎头阻击”电诈
记者 朱志庚
近日，江苏省徐州市公安局反电信网络诈骗中间经由过程“汉盾”资金反制模子比对于发明，吕某某名下多张银行卡有涉案嫌疑，随行将线索推送至属地公安构造展开核查，胜利打失落一个12人的洗钱团伙。
当前，电信网络诈骗犯法多发高发，若何最年夜限度匡助平易近众幸免丧失、下降丧失？徐州市公安局深刻研究电信网络诈骗犯法纪律特色以及成长趋向，自立研发搭建了“汉盾”资金反制模子，在超前预警以及精准冲击方面阐扬了首要作用。
“咱们对于全市2021年以来产生的632起年夜额电信网络诈骗案件入行了周全梳理阐发，发明这些案件具备案件类型相对于集中、作案进程延续时间长的共性特性。”徐州市反诈中间副主任马士文先容，徐州公安捉住电诈犯法资金转移焦点——涉案银行账户，入行资金流水特性阐发，提炼共性特性，为超前预警、精准冲击事情追求切进点。
基于对于年夜额电信网络诈骗案件资金流纪律特色的阐发总结，徐州市公安局展开涉案银行账户资金流逆向追踪，制造性提出了“汉盾”资金反制模子“123”的建设策略，延续优化模子数据，晋升预警精准度以及冲击切确度。
“若是不是反诈中间平易近警实时劝阻，我就惨了！”本年6月初，宝穴区张女士向网恋男朋友转款6万元，对于方称有内部渠道想要带其投资挣年夜钱。反诈中间经由过程“汉盾”资金反制模子筛查发明后，当即向张女士德律风提示，但张女士对于公安预警不觉得然。反诈中间平易近警坚信模子的精准性，阐发张女士应当是深陷“杀猪盘”圈套，遂判断上门展开劝阻事情。终极，平易近警在其手机中发明涉诈的投资理财APP且没法提现，张女士才意想到上当，并坦言已经筹集资金50万元筹备第二天转账加年夜投资。
“模子搭建基于国度反诈年夜数据平台以及各种警务资本信息等数据库的高智能、高效率交融，牢牢捉住受害人初度转账后的黄金时间，在其转账进程中第一时间展开人工干涉干与，实时减损止损。”马士文先容，该模子的预警数据根基在3天以内，数据鲜活，预警数据精准度高达98.9%。截至今朝，警方经由过程该预警模子共提早干涉干与劝阻潜伏受害人6万余人次。
“汉盾”资金反制模子在阐发肯定当地潜伏受害人的同时，会入一步阐发研判，在短期内迅速锁定当地潜伏涉案银行卡账户。反诈中间组织专人对于此类账户入一步深度谋划，研判阐发开户人及暗藏在开户人暗地里的“卡头”“卡贩”，第一时间入行落地冲击。
据统计，本年以来，徐州公安依托该反制模子，累计胜利预警案件1356起，直接幸免平易近众丧失6000余万元，抓获犯法嫌疑人625名，破获案件682起，尤为是年夜额案件预警劝阻率超九成。
“反制模子慎密连系当前电诈犯法形势，扭转传统冲击思惟，以资金流逆向查询为切进点，在受害人转账进程中实时干涉干与、实时止损，有用压降了年夜额案件发案率，切实削减了平易近众财富丧失。别的，对于当地涉诈银行卡背法犯法，从以去被动接受线索转变为自动侦察冲击，实现‘尾随追打’向‘迎头阻击’转变。”徐州市公安局副局长刘丽涛说。(完)