中国最优秀的5只债券基金,稳健资金的好去处
在我的基金定投组合里,除了指数基金、混合基金,有一部分仓位是定投债券基金的。定投债券,主要是为了降低所有投资的风险,同时形成股债互补。当央行放水时,股市大涨,借钱容易,债券收益低,债券基金下跌;当央行缩水时,市场资金量少,股市下跌,货币作为商品更加值钱,借债成本高,债券基金上涨。
因为股债的跷跷板关系,为了让债券本身具有更好的防御性,我在选择债券基金的时候,会更加关注激进型,以及普通债券中有一定比例投资股票的基金。这样债券本身在债券下跌行情中,可以通过股票上涨来削弱它的影响,实现正向收益。我用晨星网站选出来的,综合排名前5的这5只债券基金,很明显都是这方面非常突出的基金。
这里需要普及一下:区别激进或者普通,主要是由股票仓位大小,以及投资公司债券仓位大小来决定的。我国债券分为:政府债券(如国债)、金融债券(银行、保险等发行的债券)、企业债券(通常为国企债券,比如中建)、公司债券(多为上市公司),其安全性按顺序由高到低排列;其收益则相反,由低到高排列。所以债券基金的风格由其投资标的决定。
我先说说,我选这些基金的标准:
1、关注其中投资标的,特别是股票占比,和前五或者前十大债券的持有风格。股票以大盘蓝筹白马为主,那些喜欢炒小,做周期的债券尽量少买,波动太大。前十大债券,关注是否有有垃圾公司,或者有争议的公司,要避开。
2、晨星评级,10年均为5星级,个别年份可以为4星;这已经很严格的筛选了。
3、1年、2年、3年、5年、10年以上,平均收益8%以上;确实是很苛刻了。按照8%的年化复合增长,10年即可翻一倍了。其实这种收益已经非常强了。如果喜欢稳健的投资者,买这五只,确实是不错的。
4、基金经理长期掌舵。债券基金在这方面的稳定性明显比股票基金好。我选的5只,很多掌舵超过10年。
5、基金属于大基金公司;基金公司规模越大,人才越多,人才也越稳定。
6、债券基金成立时间超过10年;只有长时间能跑赢的基金才是好基金。短期几年跑赢意义不大。
这样,我就选出了五只债券基金:
第一名:050011 博时信用债券 - A/B 十年年均收益超过11% ,基金经理稳定,管理超过11年,成立后就一直没有换过。基金经理:过钧
第二名:320004 诺安优化收益债券 连续十年年均收益超过8% ,基金经理稳定,管理超过7年。股债比合理,激进风格比较稳健。
第三名:340001 兴全可转债混合 可转债长期持有属于很稳健的理财,它的风险低,又能享受股票上涨引发的上涨收益。可转债就兴全这一只进入前十,真是稀有啊。好好珍惜这只。
第四名:110017 易方达增强回报债券 - A 大盘平衡型持仓,也就是说它的股票仓即有低估大白马,也有进攻型成长白马。这类债券的股票仓操作难度较大,所以它的收益波动也较大。但总体看,它却是一直跑赢其他债券基金的。最近的基金经理:王晓晨 管理了9年多,也算是老将了。值得持有。
第五名:420102 天弘永利债券 - B 天弘基金的明星债基,收益不如前面四只,个别年份只有6%,但平均8%以上太难了,这只基金收益优于其他债券基金,勉强排名第五。
以上就是我用晨星筛选的5只好债券基金。对于稳健性的投资者,如果不喜欢股票的波动,接受不了资产的大额回撤,那么这五只进攻型的债券基金是非常好的选择。一方面它们配置了占比小的股票,兼顾进攻;另一方面,他们主要配置债券,波动较小,减小了波动,兼顾了收益的稳健。
最后,投资有风险,买入需谨慎。
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