受益所有人身份识别工作不应当遵循以下主要原则（受益所有人身份识别工作应当遵循）
2022-11-14 18:46:16
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国泰君安证券
背景：中国人民银行下发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发2017[235]号文），就加强非自然人客户受益所有人身份识别作了具体规定。那么，对于受益所有人，您又知道多少呢？
今天就给大家来科普一下
相关知识
1、什么是受益所有人？
受益所有人，是指最终掌握非自然人客户控制权或者获取最终收益的一个或几个自然人。
2、哪些非自然人客户需要识别受益所有人？
公司、合伙企业、信托产品、基金产品、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位等需要开展受益所有人识别工作。
3、受益所有人的判定标准是什么？
公司：按以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
合伙企业：拥有超过25%合伙权益的自然人。
个体工商户、个人独资企业：可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
4、您需要提供哪些受益人资料和信息？
（1）政府主管部门、非自然人客户以及有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料是开展受益所有人身份识别工作的重要基础。
（2）询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段。
（3）受益人身份信息，包括姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期。
履行反洗钱身份识别义务，既是你我共同的社会责任，更是在保障您账户的资金交易安全，防范不法分子利用银行开展洗钱行为。